Организация кассового обслуживания коммерческим банком клиентов

Денежная наличность сдается предприятиями непосредственно в кассе учреждений банков. Наличные могут сдаваться предприятиями на договорных условиях, а через инкосаторские службы учреждений банков или специальных инкассационных служб банков, которые имеют лицензии ЦБ на осуществление подобных операций,но кажд.п/п уст-ся лимит остатка кассы,зависит он от выручки,от оборота п/п.

Для установления лимита остатка кассы предприятие представляет в учреждение банка, осуществляющее РК обслуживание расчет лимита остатка кассы. При наличии у пр-тия нескольких счетов в различных учреждениях банка предприятие по своему усмотрению обращается в одно из обслуживающих учреждений с расчетом лимита остатка кассы.. По /п кот не предост-ло РЛОК сч-ся нулевым а не сданная в учрежд б. наличности сверх лимитной.ЛОК опред-ся исходя из объема наличного ден.оборота п/п с учетом специфики его деят-тс.ЛОК м-т перерассм-ся в теч года по обоснованной просьбе п/п.Предприятия могут хранить в своих кассах деньги, сверх лимита только для выдачи з/п и стипенлдий,причем не свыше трех дней. Юридические лица по согласованию с обслуживающими их банками могут расходовать наличные деньги на выплату з/п, на командировочные расходы, покупку канцелярских товаров. Решение о расходовании пр-тии ден. выручки из кассы принимаются ежегодно на основании предоставленного расчета. Для приема выдачи и хранения денег банк открывает кассовый узел, который содержит приходную, расходную, приходно-расходную и вечернюю кассу. Билет № 23

<< | >>

↑

Источник: Шпаргалки.com. Ответы на экзамен- Деньги, кредит, банки. 2016

Еще по теме Организация кассового обслуживания коммерческим банком клиентов:

- Анализ финансово-хозяйственной деятельности - Биржевая торговля - Государственные и муниципальные финансы России - Государственный финансовый контроль в России - Гроші, кредит, банки України - Деньги, кредит, банки Р. Беларусь - Деньги, кредит, банки России - Державний фінансовий контроль в Украіні - Державні і муніципальні фінанси України - Международные финансы - Финансовое планирование - Финансовый менеджмент - Финансовый учет - Финансы и кредит РФ - Финансы предприятий - Финансы РБ - Финансы РФ - Фінанси України -

- Аудит - Банковское дело - Бухгалтерский учет - География - Деловое общение - Журанлистика - Информатика, вычислительная техника и управление - История - Маркетинг - Математика - Медицина - Менеджмент - Общеобразовательные дисциплины - Педагогика - Политология - Право зарубежных стран - Право Р. Беларусь - Право России - Право України - Психология - Реклама, PR - Технические науки - Физика - Философия - Финансы - Экономика - Юриспруденция - Языкозание -