160. Функції центральних банків. Характеристика окремих функцій:
монетарного й економічного регулювання; — управління банківською системою; — управління грошовим оборотом; — банківське обслуговування загальнодержавних та урядових потреб. Функції ЦБ ототожнюють з осн напрямами його діяльності: з емісійною діяльністю, з діяльністю як банку банків, банкіра уряду, органу банківського регулювання і провідника грошово-кредитної політики. У ЗУі «Про НБУ» декларується основна функція банку — забезпечення стабільності грошової одиниці Укр, що є кінцевим результатом, тобто завданням, на досягнення якого ЦБ спрямовує свою діяльність. Ст 7 ЗУ проголошує функції НБУ, які охоплюють різні види діяльності банку — від проведення грош-кредитної політики, банк регулювання і нагляду до сертифікації банк аудиторів і ліквідаторів банків, а також деякі банківські операції, н-д операції з банківськими металами. Специфічні функції, що визначають сутність ЦБ: (тема). Функція монетарного та ек регулювання. Роль ЦБ у ринк ек: гол орган держ регулювання макроек процесів за доп грошово-кредитних (монетарних) методів. Грошово-кредитне регулювання є одним із невід'ємних елементів загальноек політики держави. Гол стратегічною метою суч грошово-кредит політики: збаланс розвиток нац ек, який досягається регулюванням пропозиції грошей та заг рівня цін. Основні методи грошово-кредитного регулювання: — операції з ЦП та з іноземною валютою (купівля чи продаж); — регулювання рівня обов'язкових резервів; регулювання рівня облікової ставки; — маніпулювання умовами рефінансування комерц банків. Осн орієнтири валютної політики: забезпеч оптимального обмінного курсу, підтримання рівноваги платіжного балансу, сприяння стабільному функціонуванню внутрішнього валют ринку, оптимізація структури офіційних ЗВР, поступова лібералізація валютних операцій, стримування «втечі» капіталу, убезпечення ек від світових валютних криз. Діяльність ЦБ має бути спрямована на дедоларизацію нац ек, що знижує вразливість ек від впливу зовнішніх факторів і підвищує ефективність грош-кредит політики. Дана функція є пріоритетною для ЦБ в ринк ек,. Функція управління банківською системою: ЦБ застосовує до банків різні заходи впливу з метою забезпечення стійкості банк системи, здійснює управління не втручаючись в оперативну дія-сть банків, не вимагаючи проведення операцій, які могли б послабити їх фін стан, не посягаючи на свободу підприємницької дія-ті. Мета ЦБ: сприяти обачливій та розважливій поведінці банків. Напрями реалізації функції ЦБ щодо управління банк системою. ЦБ: регулює доступ на банк ринок з метою перешкоджання проникненню до нього ек нестабільних, ненадійних, із сумнівною діловою репутацією банківї; забезпечує створення нормативної бази, яка регламентує діяльніть банків; здійснює нормування діяльності банків. Участь ЦБ у розрах обслуговуванні КБ сприяє зміцненню платіжної дисципліни в міжбанк відносинах, прискоренню грош потоків внутрішньобанк системи, поліпшенню їх прозорості та легітимності. Кредитне обслуговування КБ відкриває ЦБ можливості для регулятивного впливу на діяльність банків і для управління всією банк системою. 1) кредити ЦБ — інструмент впливу на грош пропозицію. Зрост обсягу наданих кредитів збільшує грош базу і розширює пропозицію грошей- розвивається ресурсна база банк системи. Кредитна діяльність ЦБ впливає на рівень ринкових % ставок. 2) ЦБ-кредитор ост інстанції, надає КБ короткострок кредит для підтрим ліквідності. 3) кредити ЦБ— це засіб урегулювання міжбанк розрах і забезпеч безперебійного функціонування системи міжбанк переказування грошей. НБУ здійснює рефінансування КБ наданням кредитів овернайт, тендерних кредитів, стабілізаційних кредитів і проведення операцій прямого РЕПО. Напрямами управлінської діяльності ЦБ: формування системи гарантування вкладів та нагляд за банками, запровадження ризик-орієнтованого нагляду- нагляду на основі оцінювання ризиків, притаманних кожному банку та банк системі в цілому, а також застосування до банків адекватних заходів реагування. Функція управління грошовим оборотом: задоволення ЦБ попиту економіки на гроші, а також у створенні і забезпеченні функціонув платіж системи. ЦБ має монопольне право на забезпечення сук грош обороту банкнотами і монетами (готівкою). ЦБ має повноваження щодо виготовлення грош знаків, організації і регулювання їх обігу. ЦБ у процесі реалізації грошово-кредитної політики регулює заг суму грош пропозиції, емісії грошових знаків, то він її обмежує відповідно до зміни реального обсягу попиту на готівку. КБ залежать від емісійного банку, тому що клієнти можуть зажадати перетворення своїх банківських депозитів на готівку. В Укр емісійним центром готівкового обороту є НБУ. ЦБ разом з КБ бере участь у забезпеченні сук грош обороту депозитними грошима. Вирішальна роль -ЦБ. В ум розвиненої ек грошові розрах і платежі здійснюються переважно у безгот формі через банк установи, що спричинює необхідність формування особливих платіжних систем. Відповідальність за надійність та ефективність платіжної системи покладається на ЦБ країни виходячи з його призначення. ЦБ визначає заг принципи діяльності платіжних систем, створює систему міжбанк переказування грошей. Виступаючи у ролі посередника між банками при проведенні міжбанк розрахунків, ЦБ забезпечує: — мінімізацію банківських ризиків; концентрацію, а водночас і оптимізацію надлишкових резервів комерц банків; належний рівень безпеки системи розрах; — ефективне регулювання грош ринку завдяки отриманню оперативної та точної інформації про переміщення грошових коштів і стан банк рахунків. НБУ створив СЕП, розпочав створення нац с-ми масових електронних платежів. Функція банківського обслуговування загальнодерж та урядових потреб. ЦБ як банк держави представляє її інтереси у відносинах з ЦБ ін держ, у міжнарод валютно-фін організаціях і в міжнародних банках. ЦБ може відкривати кореспондентські рахунки і свої представництва за кордоном. ЦБ виступає в ролі радника, консультанта уряду з пит, що стосуються розвитку банкї системи, співпрацює з урядовими структурами в процесі проведення аналізу, оцінювання та прогнозування основних макроек показників розвитку країни. ЦБ відіграє роль у забезпеченні касового виконання держ бюджету. Сутність касового виконання бюджету: організація надходження грошових коштів до бюджету (податки, збори, виторг від реалізації державних ЦП) і видачі бюджетних коштів у процесі виконання бюджету. ЦБ веде консолідований рахунок Мінфін (казначейства) і забезпечує у такий спосіб розрах-касове обслуговування уряду, що дає змогу останньому, у свою чергу, враховуючи особливий статус банку, мінімізувати ризики, пов'язані з банк обслуговуванням.